Philipoo schreef: ↑15 apr 2024, 11:15
Ik heb voor de grap eens uitgerekend wat mijn partner en ik zouden mogen lenen net. 4% rente zitten we inmiddels, dan kunnen we best wat leuks kopen, maar vervolgens komt de crux: de maandlasten zijn echt gestoord! 60% van ons netto inkomen zou elke maand naar onze hypotheek toekunnen..
Heb hetzelfde net ook even gedaan, ik schrok ook even.
Tegelijkertijd hebben wij, en ook jullie vermoed ik, de luxe dat het niet hoeft. We hebben een prima huis, het hoeft niet groter wat ons betreft. Sterker nog, we zijn twee jaar geleden verhuisd naar iets kleiners. Wel nieuwer, een mooiere plek, kleinere tuin (pluspunt voor ons) etc.
Als ik echter nu met twee kinderen een appartementje met 1,5 slaapkamer zou huren, dan zou ik daar maandelijks echt wel wat meer geld voor over hebben dan dat we nu maandelijks aan hypotheek betalen. Ja, dat is een keuze maar voor veel mensen betekend niet maximaal lenen dat ze überhaupt geen woning kunnen kopen.
Ik heb het (ook hier misschien wel) vaker gezegd, ik heb geluk gehad dat ik in een gunstige tijd mijn 1e woning kocht. Iets onder de vraagprijs, op een starterssalaris en een paar jaar later ook gunstig weer verkocht. Soort van sneeuwbal effect waar ik (ongepland) misschien de rest van mijn leven wel profijt van hebben.
Hoe anders is de situatie nu voor starters. In je eentje met een starterssalaris maak je echt geen kans, samen met een partner en allebei minimaal een modaal inkomen geeft misschien net wat opties. Dan ook nog tegen flinke maandlasten.