Wil je zo ver gaan?Kortom we denken alweer in mogelijk kromme constructies in de vorm dat ik ga scheiden, en mn vrouw een ander huis koopt waar dochter in gaat wonen. Alimentatie aftrekbaar, rente nieuwe huis aftrekbaar, extra hypo op bestaande huis aftrekbaar, etc. Echt heel krom allemaal...
Klopt alleen hebben we ook een gedeelte aflossingsvrij en dan is een lage rente wel lekker voor de maandelijkse kosten.ErikS schreef:Heb ik ook. En 4,7% rente over je afgeloste geld is dan wel weer lekker.Luco schreef:Ligt toch ook aan je hypovorm.
Wij hebben spaarhypo, dan is de rente minder van belang.
stijgt die hoef je minder te sparen
zakt die moet je meer sparen
Uiteindelijk maakt het dan minder uit dan bij andere vormen.
Rente op rente gaat dan uiteindelijk harder dan een lagere hypotheekrente......
Is dat zo?Tristan schreef:Huis cash aftikken is ook niet verstandig belasting technisch.
Ja dat leek mij ook joost, maar een fiscalist zal dat vast anders uitleggen///Joost schreef:Ik snap nooit dat hele circus van 'je mist de aftrek'. Dat is toch allemaal relatief, want je krijgt 'korting' op de rente van je schuld.
Echter is geen enkele schuld toch het beste of mis ik iets?
Als je elders meer rendement kunt halen met je (spaar)geld dan de lening aan netto rente kost, is het prima. Maar dat valt tegenwoordig niet echt meer mee zonder (veel) risico te nemen. Bedenk wel: als je zoveel mogelijk aflost zit het "in je huis" en is het er niet zo makkelijk (goedkoop) uit te halen.///Joost schreef:Ik snap nooit dat hele circus van 'je mist de aftrek'. Dat is toch allemaal relatief, want je krijgt 'korting' op de rente van je schuld.
Echter is geen enkele schuld toch het beste of mis ik iets?
Het s geen vermogens belasting, het een is een heffing op fictief rendement. Dat fictieve rendement haaltjan modaal niet maar miljonairs hebben vaak goede adviseurs.tomgtr schreef:Volgens mij maakt het met deze rente standen geen fluit uit Luco. Natuurlijk bij de konijnen af dat vermogens belasting nog op 1.2 pct staat met rente eronder. End dat ze die dan nog willen verhogen.
Tja, mooi dat het kan......romo schreef:
f.ck de bank, de bank dat ben ik.................
Het ultieme voorbeeld "gelukkig in de liefde maar niet in het spel". Maar dan andersom 
ErikS schreef:Tja, mooi dat het kan......romo schreef:
f.ck de bank, de bank dat ben ik.................
Maar voor 99% van Nederland absoluut niet realistischschsch....
Ja klopt, het voorstel om belasting te heffen op beleggings rendement wat ik daarbij zag is natuurlijk idioot. Krijg ik het dan terug in een jaar met negatief rendement? Never nooit haalbaar!SlowCo schreef:Als je elders meer rendement kunt halen met je (spaar)geld dan de lening aan netto rente kost, is het prima. Maar dat valt tegenwoordig niet echt meer mee zonder (veel) risico te nemen. Bedenk wel: als je zoveel mogelijk aflost zit het "in je huis" en is het er niet zo makkelijk (goedkoop) uit te halen.///Joost schreef:Ik snap nooit dat hele circus van 'je mist de aftrek'. Dat is toch allemaal relatief, want je krijgt 'korting' op de rente van je schuld.
Echter is geen enkele schuld toch het beste of mis ik iets?
Aldus Romo, het VVD equivalent van de wereldvreemde PVDA'er.romo schreef:Huis aflossen/aftikken uit je BV (uiteraard als het geld er is en over is)
Vervolgens betaal je de rente privé naar zaak , die rente moet je vastleggen in een contract met je zelf en moet, helaas, wel marktconform zijn
Aftrek 50%
Je houdt het geld (rente) in de zaak en aftrek privé retour.......
Beter wordt het niet
f.ck de bank, de bank dat ben ik.................
Maar goed ook. Anders moest Porsche het nóg meer hebben van gezinswagens...Arthur schreef:Maar dit is RomoErikS schreef:Tja, mooi dat het kan......romo schreef:
f.ck de bank, de bank dat ben ik.................
Maar voor 99% van Nederland absoluut niet realistischschsch....
Misschien heb ik mij vergist nu ik zoek naar mijn bron en ging het om aflossen (boetevrij tot WOZ waarde). Dat kan vaak wel.Arthur schreef:Dat is een goede, boetevrij oversluiten. Waar en wanneer heb je dat gehoord?
Dat zou mij, en iedereen lijkt mij, goed uitkomen. Maar moet je hypo dan onder water staan? Dat is bij mij (gelukkig) weer niet het geval. Ben er nl ook over na aan het denken en dat zou enorm schelen natuurlijk! Ik kan het alleen nergens vinden, wel als je wilt aflossen middels een schenking. Niet bij oversluiten.