Nu een huis kopen

[Wouter81]

https://www.bnr.nl/nieuws/bouw-infrastr ... kan-vinden

[Fabian]

Voor de grap even op Funda gekeken naar de beschikbaarheid tot 400.000 (dat is ongeveer 2x modaal beide 40 uur werken) hier in mijn dorp in Noord Brabant.
We hebben hier 19.533 huishoudens, en 24 huizen/flats zijn direct beschikbaar. Dat is 0.0125% ongeveer.
Het gros is met groen/bruine tegels en schrootjes.

Ja joh, hier een nichtje met net ietsje boven modaal inkomen op dr 30e, vast contract bij goede werkgever. Keurig. Geen studieschuld.

Ze kan net 205K hypotheek krijgen, dan eventueel nog een starterslening (afhankelijk van de gemeente waarin tussen 10K en 30K).

Daar kan ze dus net niets voor kopen eigenlijk in regio breda. En ze is niet veeleisend. Maar een 20-er jaren woning met label G en een verbouwing van 80K in het verschiet zit er echt niet in....En dat is geen verbouwing voor het mooie, maar gewoon omdat het structureel noodzaak is.

Appartementje voor dat geld is eigenlijk ook niet te vinden. Laat staan een fatsoenlijk appartement.

is toch echt erg, ik heb echt medelijden met de generatie die nu moet instappen in de markt.

[Alexsti]

Idd. de generatie die nu in moet/wil instappen in de markt heeft het niet makkelijk of is onmogelijk als je alleen bent.
Zelfs met z'n tweeën met beide een modaal salaris is het niet makkelijk...

is wel zo als je nog thuiswonend bent en begint vroeg met werken kun je wel sparen lijkt me (mits je niet alles over de balk gooit).
Maar als je tot je 30e op school zit /studeert en niks opbouwt of zelfs studieschuld hebt heb je wel een uitdaging om dan de huizenmarkt op te gaan op late leeftijd zonder een potje achter de hand.

[MParallel]

Italië aan de noordzee. Lekker tot je 80e bij paps en mams en dan het huis erven.

[Elise]

Italië aan de noordzee. Lekker tot je 80e bij paps en mams en dan het huis erven.

Wat je vervolgens moet verkopen om de successierechten te betalen.
Leuker kunnen we het niet maken

[MParallel]

Italië aan de noordzee. Lekker tot je 80e bij paps en mams en dan het huis erven.

Wat je vervolgens moet verkopen om de successierechten te betalen.
Leuker kunnen we het niet maken

We blijven natuurlijk wel NL als het geld uit je zakken kloppen betreft.

[Wouter81]

Dan beter in Italië zelf wonen, in ieder geval beter weer en lekker eten.

Ik bereid mijn kinderen al jaren voor op een mogelijke toekomst buiten Nederland, met het idee dat ze zich in andere landen ook vertrouwd voelen en later gewoon het land kiezen om te wonen en te werken waar ze zich het prettigst voelen en waar ze goed behandeld worden door de overheid. Veel met ze gereisd, ook voor langere tijd in andere landen gereisd en gewoond. Verder volgen ze elke dag wat taalonderwijs buiten school om.

[tomgtr]

Idd. de generatie die nu in moet/wil instappen in de markt heeft het niet makkelijk of is onmogelijk als je alleen bent.
Zelfs met z'n tweeën met beide een modaal salaris is het niet makkelijk...

is wel zo als je nog thuiswonend bent en begint vroeg met werken kun je wel sparen lijkt me (mits je niet alles over de balk gooit).
Maar als je tot je 30e op school zit /studeert en niks opbouwt of zelfs studieschuld hebt heb je wel een uitdaging om dan de huizenmarkt op te gaan op late leeftijd zonder een potje achter de hand.

Dat is dus ook niet helemaal waar dat dat sparen echt helpt. Een beetje misschien maar wel zonder al teveel eisen. Collega van vriend van me had op z’n 30e een ton gespaard. Alleen waren de huizen die hij op het oog had in de jaren die hij erover deed om dat bij elkaar te sparen 250K in prijs gestegen.

[Luco]

Had die maar harder moeten sparen

[MParallel]

Daar zit je dan, met je ton op de bank…

[Luco]

Beter dan je Rolex in de bank.

[TLRS]

Vind het knap om op die leeftijd al zo'n bedrag bij elkaar te hebben gespaard. Kan een ander geluk hebben gehad met overwaarde, is toch niet helemaal hetzelfde.

[SlowCo]

In feite ben je eigenlijk verplicht om als ouders met koophuis je overwaarde in te zetten (verzilveren of ermee garant staan) om je kind(eren) de woningmarkt op te helpen.

[TLRS]

Of kijken naar alternatieven. Het buitenland, antikraak en andere woonprojecten.

[Luco]

Ligt er natuurlijk helemaal aan wanneer die is gaan werken en hoeveel die verdiende.
Op DF is een tonnetje binnen 6 maanden gespaard toch?

[MParallel]

Hugo’s jubelton viel in duigen.

[Fabian]

Idd. de generatie die nu in moet/wil instappen in de markt heeft het niet makkelijk of is onmogelijk als je alleen bent.
Zelfs met z'n tweeën met beide een modaal salaris is het niet makkelijk...

is wel zo als je nog thuiswonend bent en begint vroeg met werken kun je wel sparen lijkt me (mits je niet alles over de balk gooit).
Maar als je tot je 30e op school zit /studeert en niks opbouwt of zelfs studieschuld hebt heb je wel een uitdaging om dan de huizenmarkt op te gaan op late leeftijd zonder een potje achter de hand.

Dat is dus ook niet helemaal waar dat dat sparen echt helpt. Een beetje misschien maar wel zonder al teveel eisen. Collega van vriend van me had op z’n 30e een ton gespaard. Alleen waren de huizen die hij op het oog had in de jaren die hij erover deed om dat bij elkaar te sparen 250K in prijs gestegen.

Precies dat. Je moet wel instappen op een gegevenm moment, je kunt er niet tegen sparen.

[Bert ///M3]

Als je in die tijd een waarde vermeerdering had van 250K dan was het ook geen starterswoning in een boeren gehucht.

[ErikS]

Ligt er natuurlijk helemaal aan wanneer die is gaan werken en hoeveel die verdiende.
Op DF is een tonnetje binnen 6 maanden gespaard toch?

Easy, jij niet?

[Elise]

Als je in die tijd een waarde vermeerdering had van 250K dan was het ook geen starterswoning in een boeren gehucht.

+1

[JP]

Dalende rente?

Flink meer hypotheekaanvragen, vooral jonge kopers slaan toe

AMSTERDAM - Het aantal hypotheekaanvragen was in het eerste kwartaal 16% hoger dan in dezelfde periode vorig jaar, meldt adviesketen De Hypotheker. Vooral jonge huizenkopers sloegen vaker toe.

„Door stijgende inkomens en een dalende hypotheekrente kunnen steeds meer huizenkopers hun slag slaan op de woningmarkt”, stelt de keten woensdag in zijn nieuwste hypotheekbericht. „De stijging laat zien dat het herstel op de woningmarkt lijkt door te zetten.” Dat bleek vorige week ook al uit het kwartaalverslag van makelaarsorganisatie NVM, die meldde dat de huizenprijzen 9% hoger waren dan een jaar geleden.

Het gemiddelde hypotheekbedrag voor de aankoop van een woning is in het afgelopen kwartaal met 7% tot €337.000 gestegen. In de provincies Noord-Holland (€384.000) en Utrecht (€363.000) liggen deze bedragen het hoogst. In Groningen (€252.000\) en Zeeland (€262.000) worden de laagste hypotheken afgesloten om een woning te bemachtigen.

Conto
Van de hypotheken was twee derde bestemd voor de aankoop van een woning. Maar liefst 49% van deze hypotheekaanvragen komt op het conto van jonge huizenkopers tot 35 jaar.

Overbieden op een huis is weer normaal: starters en expats zijn het gulst
Mark de Rijke, commercieel directeur van De Hypotheker, wijst erop dat de markt flink overspannen is. „De krapte op de woningmarkt is onverminderd groot en we zien dat het aantal overbiedingen flink toeneemt. Ook is het onze verwachting dat het gemiddelde hypotheekbedrag door de stijgende huizenprijzen in het komende jaar verder omhoog zal gaan.”

https://www.telegraaf.nl/financieel/422 ... -slaan-toe

[Arthur]

In feite ben je eigenlijk verplicht om als ouders met koophuis je overwaarde in te zetten (verzilveren of ermee garant staan) om je kind(eren) de woningmarkt op te helpen.

Ben je ook klaar mee dan. Heb je eindelijk je eigen lasten tot een minimum gebracht om eerder te stoppen met werken of om lekkerder te kunnen leven. Moet je je weer in de schulden steken, met de bijbehorende kosten, om je kinderen te helpen.

En ja, je hebt zelf voor kinderen 'gekozen', het zijn toch je kinderen, familie op 1 etc etc al die cliches. Maar fijn is 't niet...

[Wouter81]

ABN Amro verwacht sterkere stijging van de huizenprijzen in 2024

AMSTERDAM - ABN Amro heeft zijn voorspelling opgeschroefd voor de stijging van de huizenprijzen in 2024. Volgens de bank is het sentiment bij huizenkopers in het afgelopen kwartaal verbeterd „onder invloed van de veerkracht van de Nederlandse economie.”

De bank ging er eerder van uit dat de huizenprijzen dit jaar met 4% zouden stijgen. Die prognose is verhoogd naar 6%. „Er is een verder herstel van de huizenprijzen te zien als gevolg van hogere lonen en dalende hypotheekrentes. Beide dragen bij aan het herstel van het vertrouwen”, zegt Philip Bokeloh, woningmarkteconoom bij ABN Amro.

Ook de verwachting voor de ontwikkeling van de huizenprijzen in 2025 is verhoogd. Eerst verwachtte de bank een prijsgroei van 3,5%, nu gaat men uit van een plus van 5%. Makelaarsvereniging NVM meldde vorig week dat de huizenprijzen in het eerste kwartaal 0,1% daalden vergeleken met een kwartaal eerder. Dit kwartaal is normaal altijd wat minder. Vergeleken met vorig jaar zijn de prijzen 9,1% hoger.

De verwachting voor het aantal verkochte huizen blijft echter gelijk. In de bestaande bouw ziet de bank wel een groei van het aantal verkopen. „Deze groei komt vooral door de verhoging van de NHG-grens en doordat particuliere verhuurders woningen afstoten. Woningverhuur is minder aantrekkelijk geworden door de gestegen rente, hogere belastingen en de verwachte huurprijsbeperkingen”, aldus de bank.

Tegenover dat grotere aanbod staat een terugvallende nieuwbouw, gezien de scherpe daling van het aantal bouwvergunningen vorig jaar. ABN Amro handhaaft mede daarom zijn inschatting voor de toename van het aantal transacties: 0,5% in 2024 en 3% in 2025.

Bokeloh: „De woningbouw in Nederland blijft achter bij de overheidsambitie om in de komende tien jaar één miljoen huizen te bouwen. In 2023 zijn 73.000 woningen gebouwd, terwijl jaarlijks minstens 115.000 nieuwe huizen nodig zijn om deze ambitie te realiseren. Het is daarom belangrijk om de bestaande woningvoorraad efficiënter te benutten en meer woningen te bouwen.”

Volgens ABN Amro kan de betaalbaarheid verbeteren als de hypotheekrente lager wordt, zoals de bank verwacht. „De Europese Centrale Bank gaat de rente naar verwachting vanaf juni geleidelijk verlagen naar 2,75% aan het einde van dit jaar en naar 1,5% eind 2025. Hierdoor kan de hypotheekrente verder dalen.”

[JP]

Zelfs in de zandbak heeft de lokale Hugo de Jonge zijn huizenbouwplannen moeten bijschaven....

Saudi Arabia has scaled back its medium-term ambitions for the desert development of Neom, the biggest project within Crown Prince Mohammed bin Salman’s plans for diversifying the oil-dependent economy, according to people familiar with the matter.

By 2030, the government at one point hoped to have 1.5 million residents living in The Line, a sprawling, futuristic city it plans to contain within a pair of mirror-clad skyscrapers. Now, officials expect the development will house fewer than 300,000 residents by that time, according to a person familiar with the matter.

Officials have long said The Line would be built in stages and they expect it to ultimately cover a 170-kilometer stretch of desert along the coast. With the latest pullback, though, officials expect to have just 2.4 kilometers of the project completed by 2030, the person familiar with the matter said, who asked not to be named discussing non-public information.

https://www.bloomberg.com/news/articles ... oject-neom

[Bert ///M3]

ABN Amro verwacht sterkere stijging van de huizenprijzen in 2024

AMSTERDAM - ABN Amro heeft zijn voorspelling opgeschroefd voor de stijging van de huizenprijzen in 2024. Volgens de bank is het sentiment bij huizenkopers in het afgelopen kwartaal verbeterd „onder invloed van de veerkracht van de Nederlandse economie.”

De bank ging er eerder van uit dat de huizenprijzen dit jaar met 4% zouden stijgen. Die prognose is verhoogd naar 6%. „Er is een verder herstel van de huizenprijzen te zien als gevolg van hogere lonen en dalende hypotheekrentes. Beide dragen bij aan het herstel van het vertrouwen”, zegt Philip Bokeloh, woningmarkteconoom bij ABN Amro.

Ook de verwachting voor de ontwikkeling van de huizenprijzen in 2025 is verhoogd. Eerst verwachtte de bank een prijsgroei van 3,5%, nu gaat men uit van een plus van 5%. Makelaarsvereniging NVM meldde vorig week dat de huizenprijzen in het eerste kwartaal 0,1% daalden vergeleken met een kwartaal eerder. Dit kwartaal is normaal altijd wat minder. Vergeleken met vorig jaar zijn de prijzen 9,1% hoger.

De verwachting voor het aantal verkochte huizen blijft echter gelijk. In de bestaande bouw ziet de bank wel een groei van het aantal verkopen. „Deze groei komt vooral door de verhoging van de NHG-grens en doordat particuliere verhuurders woningen afstoten. Woningverhuur is minder aantrekkelijk geworden door de gestegen rente, hogere belastingen en de verwachte huurprijsbeperkingen”, aldus de bank.

Tegenover dat grotere aanbod staat een terugvallende nieuwbouw, gezien de scherpe daling van het aantal bouwvergunningen vorig jaar. ABN Amro handhaaft mede daarom zijn inschatting voor de toename van het aantal transacties: 0,5% in 2024 en 3% in 2025.

Bokeloh: „De woningbouw in Nederland blijft achter bij de overheidsambitie om in de komende tien jaar één miljoen huizen te bouwen. In 2023 zijn 73.000 woningen gebouwd, terwijl jaarlijks minstens 115.000 nieuwe huizen nodig zijn om deze ambitie te realiseren. Het is daarom belangrijk om de bestaande woningvoorraad efficiënter te benutten en meer woningen te bouwen.”

Volgens ABN Amro kan de betaalbaarheid verbeteren als de hypotheekrente lager wordt, zoals de bank verwacht. „De Europese Centrale Bank gaat de rente naar verwachting vanaf juni geleidelijk verlagen naar 2,75% aan het einde van dit jaar en naar 1,5% eind 2025. Hierdoor kan de hypotheekrente verder dalen.”

Wbt die laatste alinea, dat gebeurd niet. Rente omlaag, mensen kunnen nog meer lenen dus prijzen nog hoger.

Verder nog maar even de vraag of de ECB de rente ook daadwerkelijk verlaagd, aan de overkant worden ze inmiddels wakker dat de rente nu verlagen niet verstandig is, ECB zal wel volgen neem ik aan. Anders word de USD duurder en importeer je alsnog inflatie.